Notre avis sur l’achat d’or en Suisse : Avantages et Inconvénients

Investir dans l’or physique est une démarche prisée en Suisse en raison de la stabilité historique et de la réputation de refuge sûr attribuée à ce précieux métal. Les avantages de l’achat d’or en Suisse sont multiples. La Suisse est renommée pour sa discrétion bancaire, son économie stable et ses lois favorables aux investisseurs. De plus, le pays est l’un des plus grands centres de stockage et de raffinage d’or au monde, ce qui garantit une grande pureté et qualité des produits disponibles.

La Suisse est réputée pour ses métaux précieux

Toutefois, acquérir de l’or physique en Suisse comporte également des inconvénients. Les coûts associés au stockage sécurisé et à l’assurance peuvent être significatifs. De plus, l’or n’offre pas de rendement passif tel que des intérêts ou des dividendes, ce qui peut décourager certains investisseurs. La liquidité peut être également un point de préoccupation, car selon le marché et la forme de l’or choisi, la conversion en espèces pourrait prendre du temps.

L’achat d’or en Suisse nécessite une compréhension approfondie du marché de l’or, des frais en vigueur et des réglementations fiscales applicables. Il est conseillé aux investisseurs de procéder à une évaluation minutieuse de leurs objectifs financiers et de consulter des experts avant d’engager leurs fonds dans l’achat d’or physique.

Les Avantages de l’Achat d’Or en Suisse

L’achat d’or physique en Suisse offre des bénéfices distincts grâce à la réputation du pays en matière de stabilité financière et de confidentialité bancaire, ainsi qu’à la haute qualité de ses produits en or.

Stabilité Économique et Sécurité

La Suisse est reconnue pour sa stabilité économique et sa politique monétaire prudente. Ces facteurs contribuent à un environnement où l’or physique peut être acquis et conservé avec un niveau de sécurité supérieur. Les investisseurs bénéficient d’un accès à des installations de stockage hautement sécurisées et à des services de transport de valeurs efficaces.

Confidentialité Bancaire

La confidentialité bancaire suisse est légendaire. Les acheteurs d’or bénéficient de niveaux élevés de discrétion lors de la transaction et du stockage de leurs métaux précieux. Cette confidentialité est protégée par la loi suisse, offrant une couche supplémentaire de sécurité aux investisseurs soucieux de leur vie privée.

Qualité de l’Or Suisse

L’or physique provenant de Suisse est souvent considéré comme étant de la plus haute qualité. Il est typiquement proposé avec un degré de pureté de 99.99%. Les produits suisses comme les lingots et les pièces sont rigoureusement testés et certifiés par la LBMA, assurant aux acheteurs la tranquillité d’esprit quant à la qualité de leur investissement.

Les Inconvénients de l’Achat d’Or en Suisse

Acheter de l’or physique en Suisse peut comporter des désavantages liés aux coûts supplémentaires, aux défis de la gestion et de la sécurité, ainsi qu’à la complexité des réglementations et de la fiscalité.

Coûts et Frais Associés

La possession d’or physique entraîne des coûts initiaux tels que les primes au-dessus du prix spot de l’or. Ceux-ci incluent les frais de fabrication des lingots ou des pièces. Par ailleurs, les investisseurs doivent prendre en compte les frais de transaction, comme les commissions prises par les vendeurs ou les courtiers en métaux précieux.

• Frais de stockage : sécuriser l’or dans un coffre-fort bancaire ou privé peut engendrer des frais annuels.
• Assurance : pour protéger leur investissement contre le vol ou la perte, les investisseurs peuvent devoir s’acquitter de coûts d’assurance significatifs.

Chez certains courtiers, ces frais de transaction annuels (stockage et assurance) peuvent atteindre 2% de la valeur de votre stock. Chez Goldbroker (site: or.fr) ils sont seulement de 1,5% à partir du premier euro de valeur du stock, et chutent même à 1,25% dès 50 000€ investit.

Questions Logistiques

Le stockage de l’or nécessite des solutions sécurisées et pratiques. Autrement, l’investisseur encoure le risque de vol ou de dégradation. De plus, le transport de l’or à un lieu de stockage peut être complexe et requiert souvent des services spécialisés.

• Sécurité : il faut investir dans des mesures de sécurité adaptées pour le stockage à domicile, ce qui peut être onéreux.
• Accessibilité : récupérer ou revendre rapidement de l’or stocké peut s’avérer difficile, selon la localisation du stockage.

Nous vous conseillons de ne pas prendre le risque de rapatrier en France les pièces et lingots achetés en Suisse. Confiez plutôt vos métaux précieux à une société spécialisée dans le gardiennage, comme Malca-Amit qui dispose de coffres-forts à proximité de Zurich.

Réglementations et Fiscalité

Les transactions d’or physique sont régies par la législation suisse, notamment en matière de blanchiment d’argent et de devoir de diligence. Ce cadre légal impose certaines contraintes et formalités aux acheteurs.

• Déclaration douanière : pour les importations et exportations, l’or doit être déclaré conformément aux règles douanières, ce qui peut entraîner des frais supplémentaires.
• Imposition : l’or physique d’investissement est exempt de TVA, mais lors de la revente, et selon les cantons, l’or peut entrer dans le calcul de l’impôt sur la fortune.

Pour plus d’infos sur la fiscalité applicable à la détention de métaux précieux, consultez l’article que nous avons rédigés sur l’imposition de l’or en Suisse.

Performance du cours de l’or en Francs Suisse (CHP)

Evolution du cours de l’or en CHP sur 15 ans

La vocation première du métal jaune n’est pas le rendement mais la sécurité en cas de crise majeure.

Néanmoins, vous noterez sur notre tableau ci-joint une progression régulière du cours de l’or en Francs suisse à l’exception de 2 années noires (2013 et 2015). Le kilo d’or à terminé l’année 2023 à 55 820 CHP, soit 55,82 CHP le gramme.

En prenant pour référence le cours d’une once d’or à fin 2023 (1736 CHP), le métal jaune s’est apprécié de :

• • • • • • 39% en 5 ans
          • 62% en 10 ans
          • 89% sur 15 ans
          • 255% en 20 ans.

Pas si mal pour la relique barbare helvétique (même si sur 20 ans elle progresse moins vite que sa consœur exprimée en dollars US (372%) !

Frequently Asked Questions

Les investisseurs en or physique en Suisse ont souvent des interrogations clés concernant l’achat, le stockage et la taxation de l’or. Cette section répond aux questions fréquemment posées pour offrir une compréhension précise et approfondie.

Quelles sont les options de stockage sécurisé pour l’or en Suisse ?

Les investisseurs disposent de plusieurs options pour le stockage sécurisé de leur or en Suisse. Ils peuvent choisir entre les coffres-forts de banques, les installations de stockage privées spécialisées ou des solutions de stockage à domicile. Les banques suisses sont réputées pour leur sécurité et proposent souvent des services de coffre-fort associés à des assurances.

Comment peut-on acheter de l’or physique en Suisse au meilleur prix ?

Pour acheter de l’or physique au meilleur prix en Suisse, les acheteurs doivent comparer les tarifs des différentes banques et courtiers en métaux précieux. Il est également conseillé de surveiller les marchés et d’acheter lors des baisses de prix. Acheter en gros, comme par exemple des pièces de 1 once par lots de 10, peut aussi permettre de bénéficier de prix plus bas. C’est la cas, par exemple chez le courtier Golbroker (via son site or.fr) que nous recommandons.

Existe-t-il des moyens légaux pour acheter de l’or physique sans payer de taxes en Suisse ?

En Suisse, l’or d’investissement est exempt de TVA, ce qui signifie qu’il est possible d’acheter de l’or physique sans payer de taxe sur la valeur ajoutée. Il est important de s’assurer que l’or acheté remplit les critères d’exemption (comme un degré de pureté en or supérieur à 99,9%) pour ne pas encourir de frais supplémentaires.

Quelles sont les particularités des banques suisses par rapport à l’achat d’or ?

Les banques suisses offrent une expertise particulière dans l’achat d’or grâce à leur tradition de longue date en matière de négoce de métaux précieux. Elles fournissent des conseils personnalisés, des solutions de stockage sécurisé et la possibilité d’acheter ou de vendre de l’or à des conditions compétitives.

Comment s’assurer de la pureté et de l’authenticité de l’or physique acheté en Suisse ?

Pour s’assurer de la pureté et de l’authenticité de l’or physique, il est recommandé d’acheter votre métal jaune certifié par des fabricants reconnus, comme Valcambi ou Crédit Suisse pour les lingots. Mais également Royal Canadian Mint, US Mint, Perth Mint et Austrian Mint pour les pièces. Dans la Confédération helvétique, les distributeurs réputés fournissent des produits accompagnés de certificats d’authenticité. Les investisseurs peuvent également exiger une analyse d’un laboratoire indépendant.