Comparaison des 2 courtiers Or.fr et BullionVault.fr

OR.fr et BullionVault font partie des principaux acteurs permettant aux particuliers d’acheter et de conserver de l’or physique en ligne, mais leurs modèles sont très différents. Avant de les confronter en détail, vous pouvez les replacer parmi les autres solutions du marché grâce à notre comparatif des vendeurs d’or, qui présente 18 courtiers suivis par AchatOrPhysique.com et analyse plus précisément six modèles représentatifs.

Les plateformes des courtiers Goldbroker et BullionVault offrent une gamme de services qui répondent aux besoins des investisseurs souhaitant sécuriser leurs investissements hors du système bancaire traditionnel. Comparer ces deux acteurs est essentiel pour comprendre leurs offres et tarifs distincts, ce qui permet aux investisseurs de prendre des décisions éclairées.

Or.fr, opérant également sous le nom de Goldbroker.com à l’international, propose une solution qui met l’accent sur la propriété physique directe des métaux, sans intermédiation. Les clients ont accès à un service de stockage sécurisé, permettant de conserver leurs métaux précieux dans des coffres-forts indépendants. De l’autre côté, BullionVault (à ne pas confondre avec un autre londonien: BullionByPost) permet aux investisseurs d’acheter, de vendre et de stocker de l’or et d’autres métaux précieux, présentant une commodité notable pour ceux qui préfèrent gérer leurs actifs en ligne avec la possibilité de passer des ordres à tout moment.

OR.fr et BullionVault illustrent ainsi deux approches assez différentes de l’investissement en métaux précieux. Avant de choisir entre détention directe, or fractionné, livraison ou stockage professionnel, vous pouvez consulter notre panorama de l’achat d’or physique en ligne, qui présente les principaux critères à examiner : produits, courtier, paiement, conservation et revente.

Présentation des deux entreprises

Les 2 entreprises sont installées à Londres, au cœur de la finance mondiale et siège de la LBMA qui fait référence pour les cours de l’or au niveau international. Toutes les deux permettent d’investir dans les 4 métaux précieux : or, argent, platine et palladium. Enfin, les lieux de stockage sont identiques : Suisse, Canada, USA et Singapour et les 2 courtiers proposent la livraison des produits.

Or.fr du courtier Goldbroker

Quelques produits Or.fr au 10/01/2024

Fondée par un français (Fabrice Drouin Ristori) en 2011, la société Goldbroker est une entreprise privée. En 2019, son site Goldbroker.com est devenue Or.fr pour adresser le marché francophone.

Or.fr est une plateforme réputée pour son sérieux et sa certification par les autorités de régulation du marché de l’or.

Elle propose une gamme complète de services d’investissement dans les métaux précieux et est reconnue pour sa fiabilité.

La structure offre à ses clients une expérience d’investissement sécurisée dans l’or physique, assurant à la fois l’achat et la revente ainsi que des solutions de stockage.

BullionVault.fr du courtier BullionVault

Cours 1 Kg or BullionVault au 10/01/2024

Fondée par un anglais (Paul Tustain) en 2003, la société BullionVault est également installée à Londres. Sa plateforme a ouvert ses portes en 2005 et, deux ans plus tard, le site : or.bullionvault.fr voyait le jour pour adresser le marché francophone.

BullionVault se distingue en tant que courtier en ligne offrant une grande flexibilité pour les investisseurs souhaitant acheter des métaux précieux.

La plateforme est appréciée pour sa capacité à répondre aux besoins d’investissement sur divers continents et est reconnue pour l’efficacité de ses services.

Avec BullionVault.fr, les clients peuvent gérer leur portefeuille de métaux précieux en ligne et bénéficier de services de stockage proposés dans plusieurs pays.

Comparaison des Produits Aurifères

Chez ces 2 courtiers, vous ne trouverez pas des Napoléons, Louis d’or ou autres petites pièces, pourtant réputées dans l’hexagone. La prime est trop variable sur ces produits et la gestion de petits grammages trop compliquée. Les 2 brokers laissent volontiers ce marché à leurs concurrents : AuCoffre, CDT,…

Gamme de Produits

Or.fr propose une sélection diversifiée d’investissements en or, notamment des lingots de 1Kg à 100g et des pièces d’or de 1 once. Les investisseurs ont accès à des produits de différentes tailles et poids, permettant un investissement adapté à divers budgets.

BullionVault, quant à lui, se concentre principalement sur le trading de l’or sous forme de très gros lingots, des barres de bourse de 12,4Kg. Les clients peuvent acheter et vendre de l’or, par incrément de 1 gramme de ces barres, sur une plateforme en ligne qui reflète le marché en direct, rendant possible les transactions 24h/24.

Qualité et Authenticité

La qualité de l’or vendu par Or.fr est assurée avec des produits certifiés et conformes aux standards LBMA. Les pièces et lingots sont fabriqués par des raffineries reconnues (Valcambi, Crédit Suisse), garantissant leur pureté et valeur. Les lingots ont une finesse en or de 99,99%.

BullionVault s’engage également dans la fourniture d’or de haute qualité, en ne traitant que des lingots d’or qui sont de pureté investissement, c’est-à-dire d’une finesse d’au moins 99,5%, conformément aux standards du LBMA, dont elle est membre depuis 2008. Chaque transaction est accompagnée de certificats d’authenticité, confirmant la légitimité et la qualité de l’or en question.

Processus d’Achat et de Vente

L’achat et la vente de produits aurifères chez les courtiers Or.fr et BullionVault se caractérisent par des démarches spécifiques à chaque plateforme. Ces deux courtiers proposent des méthodes structurées pour faciliter les transactions de métaux précieux.

Modalités d’Achat

Chez Or.fr, le processus d’achat commence par une inscription en ligne, suivie de la sélection du produit d’investissement. Les clients peuvent choisir parmi des lingots et des pièces d’or, et le paiement est effectué par virement bancaire. Après confirmation du paiement, le produit est soit livré à domicile soit stocké dans des coffres sécurisés. Les frais d’achat sont variables selon les produits et sont inclus dans la prime de ces derniers, clairement indiquée sur le site. Pour un client situé en France, la première commande destinée au stockage est soumise à un minimum de 5 000 €. Il n’y a en revanche pas de minimum de commande en cas de livraison.

BullionVault, en revanche, offre une plateforme en ligne où les clients peuvent acheter de l’or en temps réel. Les utilisateurs placent des ordres d’achat selon les prix du marché, et l’or acheté est stocké automatiquement dans des coffres professionnels, avec la possibilité de choisir la localisation. Les frais d’achat commencent à 0,5%, passent à 0,1% des 75 000$ et chutent à 0,05% dès que l’on atteint le seuil de 750 000$. Le minimum d’investissement est de 1g d’or (soit de l’ordre de 60€ début 2024). A noter que, comme Or.fr, BullionVault peut assurer la livraison de ses produits, bien qu’il soit très rare de livrer des barres d’or de 400 onces chez des particuliers !

Options de Vente

Pour vendre de l’or chez Or.fr, les investisseurs doivent contacter le service client pour déclencher le processus de vente. Si les produits ont été stockés chez le partenaire Malca-Amit du courtier, une commission de 1% est appliquée sur le montant total de la revente. Si les produits ont été livrés chez le client, ils doivent être envoyés ou déposés chez Or.fr, après quoi une évaluation est faite et un prix de rachat est proposé.

Sur BullionVault.fr, la vente de l’or est simplifiée grâce à la plateforme en ligne. Les clients mettent en vente leur or directement sur le site, définissant leurs propres prix ou acceptant les prix du marché. Les fonds de la vente sont crédités sur leur compte BullionVault et peuvent être transférés vers un compte bancaire. Les frais de vente des produits stockés commencent à 0,5% et chutent à 0,05% dés que le montant annuel de vente dépasse le seuil des 750 000 dollars.

Solutions de Stockage et Sécurité

La comparaison des frais de stockage entre Or.fr et BullionVault est également un point critique pour les investisseurs. Tandis que le coût peut être un facteur décisif, la sécurité et la facilité d’accès aux investissements sont tout aussi importants. Les deux courtiers s’efforcent de fournir une sécurité maximale, avec des emplacements de stockage stratégiquement répartis à travers le monde pour garantir la protection et la confidentialité des biens de leurs clients.

Sécurité des Actifs

Or.fr met en avant une sécurisation accentuée en proposant un stockage sécurisé d’or et d’argent hors du système bancaire, chez son partenaire Malca-Amit. Ceci diminue les risques à la fois de défaut de contrepartie, de confiscation gouvernementale, ou d’indisponibilité liée à une crise bancaire. BullionVault, de son côté, propose un stockage dans des coffres sécurisés, souvent situés dans des chambres fortes réparties à travers le monde, assurant une sécurisation physique des actifs précieux de leur clientèle.

Options de Stockage

En termes de stockage, vous trouverez les différentes options et leurs tarifs sur les évaluations détaillées que nous avons faite de ces 2 courtiers : Or.fr et BullionVault. Avec Or.fr, les investisseurs ont la flexibilité de choisir le lieu de stockage de leurs actifs, renforçant le contrôle personnel sur l’investissement. BullionVault, quant à lui, offre la particularité de charges transparentes et la possibilité de vente et d’achat en temps réel grâce à sa plateforme, y compris pour les frais liés au stockage qui sont calculés sur une base annuelle et proportionnelle au montant investi.

Notre verdict : OR.fr ou BullionVault ?

OR.fr et BullionVault font partie des solutions les plus solides que nous ayons étudiées pour acheter et conserver de l’or physique en ligne. Mais derrière une apparente proximité, les deux courtiers répondent en réalité à deux philosophies d’investissement assez différentes.

OR.fr / GoldBroker nous paraît particulièrement intéressant pour l’investisseur qui souhaite acquérir des pièces ou lingots individualisés, être clairement propriétaire de ses métaux et, en cas de stockage, les faire conserver en son nom auprès d’un dépositaire professionnel indépendant. Pour un client situé en France, la première commande destinée au stockage est actuellement soumise à un minimum de 5 000 € ; ce minimum ne s’applique pas lorsque les métaux sont destinés à être livrés.

Cette architecture a toutefois un coût : les frais de stockage sont sensiblement supérieurs à ceux de BullionVault. OR.fr conviendra donc davantage à celui qui accorde une grande importance au mode de détention, à l’individualisation des produits et à l’organisation juridique du stockage qu’à celui qui recherche avant tout les frais les plus faibles.

BullionVault adopte presque la logique inverse. La plateforme permet d’investir avec des montants beaucoup plus faibles dans des fractions de grandes barres professionnelles conservées en coffre. Ses frais de transaction et de stockage sont particulièrement compétitifs et la plateforme offre une forte liquidité pour acheter ou revendre rapidement.

En contrepartie, BullionVault est moins adapté à l’investisseur dont l’objectif principal est de choisir des pièces ou petits lingots précis puis d’en prendre facilement possession. La livraison physique existe, mais elle ne constitue pas le cœur de son modèle.

Alors, lequel choisir ?

Notre préférence dépend donc avant tout de l’objectif recherché :

• OR.fr si vous privilégiez la détention de produits individualisés, le choix de pièces et lingots et une architecture de stockage en nom propre ;
• BullionVault si vous privilégiez les faibles frais, la liquidité, la simplicité des transactions et l’accès au marché professionnel avec un capital plus limité.

Pour un investissement de plusieurs milliers ou dizaines de milliers d’euros destiné à rester durablement en coffre, les deux solutions méritent donc d’être comparées sur le coût total de détention, et pas seulement sur le prix payé le jour de l’achat.

Notre avis reste ainsi favorable aux deux courtiers : OR.fr nous paraît plus proche de la logique traditionnelle de propriété d’or physique, tandis que BullionVault se rapproche davantage d’une plateforme de marché permettant de détenir et négocier de l’or professionnel à faible coût.

Si aucune de ces deux approches ne correspond exactement à vos besoins, notre comparatif des vendeurs d’or permet de les replacer parmi 18 courtiers et plusieurs modèles différents d’achat, de livraison et de stockage.

L’investissement dans l’or comporte un risque de perte en capital. Le cours peut évoluer à la hausse comme à la baisse et le prix obtenu lors de la revente peut être inférieur au prix d’achat.